Отзывы о брокере CD Investments (СД-Инвестментс), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер CD Investments начал действовать с середины июля 2022 года. Публикует несуществующий адрес и фальшивые лицензии. Клонированный проект на базе американо-украинской платформы скам-площадок. Связан с сетью рассылки спама, базирующейся в США.

Информация о брокере CD Investments: адреса и контакты

Наименование: CD Investments;

Сайты: cd-investments.com, cd-investments.biz, cd-investments.co, trade.cd-investments.net;

Юридическое лицо: CD Investments;

Контакты на сайте:,адрес 82 Boat Lane, Renhold MK41 1UX, телефон +4407831957771, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: сделки через трейдинговую платформу с акциями, валютами, индексами, ценными металлами, биржевыми товарами, криптовалютами;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки сайты доступны без ограничений.

Адрес составлен из фрагментов адресов в Великобритании, выдернутых из контекста и искаженных. 

• 82 Boat Ln (line) — улица в Ноттингеме;
• Поселение Ренхолд с почтовым индексом MK41 находится неподалеку от города Бедфорда. От Ноттингема до Бедфорда 93 километра;
• Индекс PO33 1UX относится к городу Сент-Хеленс. От этого города до Ноттингема 169 километров,,а до Бедфорда 166 километров.

Код телефонного номера +44 относится к Великобритании, однако номер не обнаруживается ни в государственных реестрах, ни в деловых справочниках.

В реестре зарегистрированных в Великобритании компаний на сайте gov.uk название CD Investments отсутствует.

Факт публикации поддельных контактных данных внушает серьезные сомнения в том, что CD Investments — инвестиционная компания.

CD Investments: проверка официальных сайтов мошеннического проекта cd-investments.com, cd-investments.biz, cd-investments.co, trade.cd-investments.net

Домен cd-investments.com перерегистрирован на актуального держателя 16 июня 2022 года, через регистратора GoDaddy.com  LLC и анонимизатор Domains By Proxy LLC.

Домены cd-investments.biz, cd-investments.co и cd-investments.net зарегистрированы 8 июля, через NameCheap, Inc. и Withheld for Privacy ehf.

Сайты по этим адресам созданы на IP 31.214.157.29 хостинг-провайдера easystores GmbH (easystores.org):

• cd-investments.com — 12 июля;
• cd-investments.biz — 14 июля;
• trade.cd-investments.net — 6 августа;
• cd-investments.co — 12 августа.

Сайт cd-investments.com как платформа связан с офисными сервисами Zoho Corporation B.V., развернутыми на базе провайдера Computerline.

CD Investments: связи

Использование сервисов Zoho от Computerline, трех рекламных зеркал, а также личного кабинета на субдомене TRADE со стандартным оформлением указывает на производителя программного обеспечения, американо-украинскую платформу Profit Center FX.

Profit Center FX

В 2000 году безымянная группа украинских программистов искала выход на рынок США. Возглавлял ее Алексей Анатольевич Сподинец, в то время работавший ассистентом на кафедре программного обеспечения Национального горного университета в городе Днепр (Днепропетровск).

В итоге Алексей Сподинец установил контакт с серийным предпринимателем Noah Lieske Sebastian.

Первоначально группировка оказывала услуги по разработке программного обеспечения. Для этого Noah Lieske создал в 2006 году TechnoPark Corp LLC (technoparkcorp.com). Параллельно были запущены многочисленные проекты в области финтеха:

• Xasax Corporation;
• Lucre Capital LLC;
• EMR Corp;
• Foundation Room LLC;
• The Tuono Corporation.

В 2010 году сообщники решили переключиться на производство программного обеспечения для псевдоброкеров бинарных опционов и Forex. Для прикрытия в 2010 году было зарегистрировано ТОВ «Інтегровані системи України». Noah Lieske внес 99,5% уставного капитала, оставшуюся часть добавили Алексей Сподинец и номинал Виталий Кустов.

С 2012 года группировка начала распространять решения для скам-площадок с сайта agiotg.com, в 2013 к нему добавился сайт profitcenterfx.com, с 2015 — trademux.net. В этом же году началась массовая продажа решений для псевдоброкеров Forex.

С 2017 года группировка организовала собственные криминальные колл-центры для обзвона жертв. Этим занимался руководитель департамента продаж Василий Владимирович Золочевский. Для этого он зарегистрировал ТОВ «Хеш Хаб», ЕГРПОУ 42139613, и  ТОВ «Скіл Хантерс Груп», ЕГРПОУ 38517418. На следующий год Василий Золочевский засветился в качестве основателя мошеннической площадки CryptoLAB (cryptolabinfo.biz).

Организаторы Profit Center FX утверждают, что участвовали в создании более 100 «брокерских» площадок, которые за месяц получают депозитов на 35 миллионов долларов в общей сложности.

Судя по всему, это заниженные цифры. Поскольку на сайте profitcenterfx.com опубликованы 398 шаблонов псевдоброкеров.

Платформа распространения спама dubya.net

На IP 31.214.157.29 с площадкой CD Investments соседствуют 24 субдомена площадки dubya.net.

Это дочерняя сеть провайдера хостинга и динамических DNS ChangeIP (changeip.com), США, штат Делавэр.

Действует с 2009 года, включает более 22000 субдоменов. Наряду с адресами dubya.info, dubya.us, dubya.biz включена в списки почтовых спам-фильтров. Иначе говоря, специализируется на криминальных несанкционированных почтовых рассылках.

Узел управления в Германии

Установленный на сайте cd-investments.biz модуль сервиса мониторинга посетителей ipstack.com с идентификатором 9ac3ab92ce4396c8da8c45f1d3c524e6 связан с IP 185.170.114.25 и провайдером Netcup Gmbh (netcup.eu). Хост this-is-a-tor-node—10.artikel5ev.de принадлежит одному из местных узлов сети Tor. Идентификатор ipstack.com ранее использовался скам-площадками JaxQL, OneDepository, UV Deal.

Что с документами: проверка лицензий CD Investments на оказание брокерских услуг

Компания  CD Investments и ее сайты не содержатся в списке легальных участников финансового рынка на сайте Центробанка. Следовательно, у CD Investments лицензии в России нет.

Рекламные сайты проекта сообщают, что CD Investments лицензирован в двух оффшорных юрисдикциях:

• Белиз, IFSC — лицензия номер 26/108/BA/03;
• Маврикий, FSC — C306221047.

Что ж, проверим, сделаем поиск этих кодов по сайтам регуляторов, с помощью Google.

• IFSC — ifsc.gov.bz;
• FSC — fscmauritius.org.

Поскольку на сайтах регуляторов Белиза и Маврикия номера лицензий отсутствуют, то очевидно, что CD Investments брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о СД-Инвестментс, и где же правда?

Проведем стандартную проверку, используя сайты actualfeed.ru и revocon.ru, активно размещающие рекламу скам-площадок. Для этого скопируем характерную фразу из пресс-релиза мошенников CD Investments, размещенного на actualfeed.ru.

Поиск по этой фразе позволяет обнаружить, что рекламу CD Investments публиковали actualfeed.ru, revocon.ru, tochka-mneniya.ru и 1001otzyv.ru. Кроме того, эту же фразу использовали еще 3 псевдоброкера:

• hallip.com;
• ldscapital.net;
• sa-org.com.

Из которых sa-org.com внесен в черный список Банка России, а hallip.com заблокирован по решению Генеральной прокуратуры.

Посвященных CD Investments фейковых отзывов клиентов организаторы не размещали.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке CD Investments

При этом про CD Investments реальных отзывов немало. Например, Сергей рассказал, что долго отказывался от сотрудничества, но под давлением переговорщиков CD Investments вложил 1000 долларов, и все потерял.

Потери Никиты оказались еще серьезнее, злоумышленники выманили у него больше 5000 долларов.

Варианты возврата средств из CD Investments

Известны две основные схемы приема платежей, которыми пользуются мошеннические площадки:

• Переводы сообщникам (физическим лицам), на их банковские счета, карты, криптовалютные и электронные кошельки;
• Оплата банковскими картами мнимых товаров или услуг, на торговые счета подставных юридических лиц в банках.

Жертвы CD Investments, передавшие средства по второй схеме, могут прибегнуть к процедуре возвратного платежа. Она предусмотрена правилами карточных платежных систем VISA, Mastercard, UnionPay, МИР, и дает плательщику право оспорить в банке платежи в пользу продавца, не выполнившего обязательств перед покупателем. В зарубежных платежных системах процедуру возвратного платежа принято называть чарджбэком (chargeback), в российской платежной системе МИР — диспутом.

Как вернуть платежи от СД-Инвестментс через процедуру Чарджбэк?

Карточный платеж в оплату товара (услуги) обслуживают два банка: эмитент отправляет платеж со счета карты покупателя, эквайер принимает средства на торговый счет продавца. При этом обмен сообщениями о заказах и платежеспособности держателей карт производится через информационную сеть карточной платежной системы. Кредитные организации пользуются этим сервисом как участники платежной системы, заключившие договор о присоединении. В соответствии с этим контрактом, а также по требованиям Федерального Закона N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны соблюдать все правила платежной системы без исключения.

Соответственно, кредитные организации должны выполнять и регламенты чарджбэка (диспута), поскольку они являются неотъемлемой составной частью правил платежной системы. 

В частности, эмитенты обязаны:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления о спорных операциях;
• Проверять приведенные в заявлениях факты, выяснять, обоснованы ли претензии покупателей к продавцам;
• Получать подтверждение, что держатель карты пытался самостоятельно урегулировать спор с торгово-сервисной компанией, и не преуспел;
• Убедившись, что спор подходит под правила чарджбэка, направлять запрос эквайеру через платежную систему;
• Зачислять полученные от эквайера спорные платежи на счет карты покупателя.

При этом эквайеры должны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать от продавца (мерчанта) документы по спорным операциям;
• Расследовать спор держателя карты с торгово-сервисной компанией;
• Выяснив, что продавец действительно не выполнил обязательств перед покупателем, возвращать спорные платежи эмитенту.

В случае CD Investments чарджбэк может быть осуществлен по основаниям:

• CD Investments заблокировал счет трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Мошенники не выводят средства пострадавшему по его запросу (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв CD Investments как вывести деньги на карту.

Взыскание с CD Investments неосновательного обогащения через суд

Стремясь минимизировать убытки от чарджбэков, злоумышленники массовым порядком вербуют сообщников, чтобы принимать через них платежи. По данным Сбербанка, в 2022 году насчитывалось более полумиллиона платежных карт, задействованных для приема криминальных платежей.

Как от CD Investments вернуть деньги в таких случаях? Поможет обращение в суд. Дело в том, что сообщники мошенников (дропы, дропперы) не состоят с обманутыми клиентами в договорных отношениях, не заключают с ними сделок. А согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, имущество, приобретенное без правовых оснований, является неосновательным обогащением, и приобретатель обязан вернуть его законному владельцу.

Взыскать с дропа неосновательное обогащение можно по решению суда. Пострадавшему следует дополнить исковое заявление следующими доказательствами:

• Имущественных прав (договор с кредитной организацией);
• Суммы ущерба (выписка и справки по операциям из банка-эмитента).

Весьма желательно, чтобы истец также подал в суд заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд вынесет определение, а банк ответчика заблокирует его счета. В результате  дроппер не сможет скрыть украденные деньги, обналичив их или переведя в другой банк.

Можно ли вернуть деньги из CD Investments самостоятельно

С подачи банков некоторые средства массовой информации время от времени утверждают, что держателям карт не нужна помощь в возврате средств, поскольку — де они могут оформить все документы самостоятельно.

Рассуждая подобным образом, легко прийти к выводу, что банковские услуги массовому потребителю тоже не нужны, так-как граждане вполне могут самостоятельно:

• Хранить деньги в тумбочке, не прибегая к депозитам;
• Занимать у друзей, не пользуясь кредитами;
• Платить наличными, без карт и мобильных телефонов.

А если говорить серьезно, то возвратный платеж вполне возможно осуществить самостоятельно. Но для этого должны соблюдаться два условия:

• Сравнительно небольшая сумма, до 100000 рублей;
• Стандартные условия потребительского спора, не создающие для банков дополнительных рисков.

К примеру, споры с интернет-магазинами и авиакомпаниями удовлетворяют обоим условиям, поэтому при самостоятельных чарджбэках доля успешных возвратов по ним сравнительно высока.

И наоборот, при мошенничестве потери жертв нередко велики, а у банков возникают риски невозврата средств от недобросовестных контрагентов. Поэтому в таких случаях кредитные организации предпочитают отклонять заявления держателей карт, а доля возвращенных средств за 2021 год не превышает 6,8%.

Безусловно, противодействие банков не является непреодолимым препятствием. Однако заметно повысить шансы на успешный возврат может только индивидуальная подготовка документов специалистами, обладающими углубленными познаниями в законодательстве, правилах карточных платежных систем, порядке претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем обращаться за помощью в возврате средств от CD Investments к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог