Отзывы о брокере Admiral Trade (Адмирал Трейд), обзор торговой площадки. Легенда компании-мошенника и ее разоблачение. В чем обман?

Брокер Admiral Trade действует с мая 2021 года. Связан с польской компанией, поставляющей платформы для Forex. Принимает платежи криптовалютами. Скрывает адрес, юридическое лицо, отсутствие лицензии. В черном списке Банка России. Официальный сайт заблокирован, в России доступно зеркало.

Что известно о компании Admiral Trade, данные с площадки

На сайте admiraltrade.co данных о юридическом лице и регистрации нет. На admiraltrade.club указан адрес Satrio Tower 16th, Jl. Dr Satrio Kuningan, Jakarta, почта [email protected] и телефон (888)234-5686.

Admiral Trade: проверяем официальный сайт торгового мошенника admiraltrade.co и его зеркало

Псевдоброкерский проект реализуется на двух сайтах. Первый из них заблокирован в России с начала сентября, второй пока что доступен.

Сайт admiraltrade.co

Домен зарегистрирован в мае 2021 года, регистратором Tucows Domains Inc. Сайт использует Cloudflare, Inc., с IP-адресами 104.21.58.192 и 172.67.163.113. По адресу 172.67.163.113 сайт связан с kralbet124.com (Feel So Good BV), сайтом букмекера на турецком языке. 

Сайт admiraltrade.co заблокирован по распоряжению Генпрокуратуры 9 сентября 2021 года, предписание 73/3-115-2021 (Треб209-21).

Сайт admiraltrade.club

Домен зеркала зарегистрирован вскоре после блокировки официального сайта, 13 сентября 2021 года. Регистратор Tucows Domains Inc. Сайт задействует сервера Cloudflare, Inc., с IP 104.21.16.189 и 172.67.215.141. 

Через страницу авторизации office.admiraltrade.club связан с Match-Trade Technologies LLC. К этой же странице подключен криптовалютный платежный сервис xanpool.com, Его соучредитель Артем Ибрагимов (Artem Ibragimov), проживающий в Сингапуре.

Сайт admiraltrade.club в настоящее время доступен на территории России.

Admiral Trade: связи

Площадка связана с поставщиком White Label решений для Forex и криптообменниками.

Match-Trade Technologies LLC

Описание Description страницы авторизации office.admiraltrade.club совпадает с описанием приложения Match-Trader в Google Play.

Что прямо указывает на разработчика Match-Trade Technologies LLC (match-trade.com), поставляющего решения для Forex по модели White Label

Это польская компания, основанная в 2018 году, регистрационный номер KRS 0000749554. Адрес штаб-квартиры: городская гмина Варшава, район Средместье, улица Королевская, 18. Телефон +48780167845. Руководство сугубо местное: Кржыштоф Данковский (Krzysztof Dankowski) и Аркадиуш Данковский (Arkadiusz Dankowski), Кароль Рихлицкий, Михал Карчевский.

Кржыштоф (Крис) Данковский

Аркадиуш (Арек) Данковский

По всей видимости, для площадок наподобие Admiral Trade предназначается пакет Instant Broker Solution «под ключ»: с регистрацией компании, CRM и платежным шлюзом Match2Pay (match2pay.com), принимающим карточные и криптовалютные платежи.

Криптобиржа Simplex

По информации Департамента полиции города Таллина, 13 июня 2021 года гражданка Эстонии стала жертвой телефонного мошенничества с помощью сайта admiraltrade.co. Пострадавшая перевела мошенникам деньги банковской картой, через криптообменник Simplex (simplex.com).

Simplex Payment Services UAB — литовская компания, зарегистрированная по адресу Antakalnio g.17, LT-10312 Vilnius, Код предприятия: 304445876. 

Основатели:

• Нимрод Лехави (Nimrod Lehavi);
• Эрез Шапира (Erez Shapira);
• Нетанел Кабала (Netanel Kabala).

Нимрод Лехави

Эрез Шапира

Как сообщает Badbank, через Simplex часто проводятся платежи криптообменников, принимающих платежи в казино. К примеру, Bitpay (bitpay.com).

Двойник Admiral Trade: coin-to.co

На сайте admiraltrade.club указан контактный адрес электронной почтоы [email protected], что прямо указывает на связь с площадкой coin-to.co (coin-to.com выставлен на продажу).

Дизайн coin-to.co совпадает с оформлением admiraltrade.club до мелочей, Кроме того, у площадок общий регистратор Tucows Domains Inc., облачная платформа Cloudflare, Inc., платежный сервис xanpool.com,

Проверка лицензии псевдоброкера Admiral Trade

Торговая марка Admiral Trade и сайт admiraltrade.co внесены Центробанком в черный список 21 сентября 2021 года. О лицензии на площадке ничего не сообщается.

Admiral Trade: адреса и контакты фальшивого брокера

На admiraltrade.club приведен адрес для связи: Satrio Tower 16th, Jl. Dr Satrio Kuningan, Jakarta, почта [email protected], телефон (888)234-5686. 

Куда ведут эти контакты? Во-первых, коворкинговая площадка FintechSPACE, при полной поддержке Ассоциации финтеха Индонезии (AFTECH), торгует юридическими адресами и виртуальными офисами в офисном центре Satrio Tower по бросовым ценам.

• Виртуальный офис с номером телефона — 4845000 индонезийских рупий в месяц (24709 рублей);
• Юридический адрес —  2850000 рупий в месяц (14535 рублей).

И даже эти гроши можно не платить. Сервис indonez.com (Envato Pty Ltd) продает шаблоны форекс-сайтов, в которые уже включен контактный адрес «Satrio Tower 16th Floor, Jl. Prof Dr Satrio Kuningan, Jakarta». По 19 долларов штука. Собственно, вот они: сайты admiraltrade.club, coin-to.co, и даже вполне добросовестного российского перевозчика Freight Masters Group Vladivostok (fmgdv.ru).

Шаблон поставляется вместе с адресом в Satrio Tower, несуществующей почтой [email protected], и телефоном без префикса страны. Вот такие у Admiral Trade контакты. Это, друзья мои, называется «lorem ipsum», бессмысленный текст в верстке сайта, для товарного вида.

Финансовый мошенник Admiral Trade, анализ аудитории

Пострадавшие от псевдоброкера начали искать о нем информацию в интернете с июня 2021 года.

По статистике Яндекса, подавляющее большинство запросов поступает из России.

Посещаемость площадки Admiral Trade

Проверка по be1.ru, pr-cy.ru и 2ip.ru доступных данных по статистике посещаемости сайта admiraltrade.club не обнаружила.

Брокер Admiral Trade: какие права предоставляет клиентам пользовательское соглашение?

Основной подвох пользовательского соглашения Admiral Trade в том, что оно не опубликовано. Никаких нормативных документов нет на сайте admiraltrade.co и admiraltrade.club, а также на страницах регистрации office.admiraltrade.co и office.admiraltrade.club. 

Как известно, высокорисковые платежные шлюзы настойчиво требуют от своих клиентов публиковать пользовательские соглашения на сайтах. Можно сделать вывод, что Admiral Trade не создан независимой командой, но является проектом Match-Trade Technologies LLC. Примером подобного «холдинга» в гемблинге является SoftSwiss.

Откуда берутся положительные отзывы о Admiral Trade — Где правда?

Организаторы скама действовали по методичке: в мае 2021 года заработал сайт admiraltrade.co, в июне начали появляться заказные отзывы. На otzyvru.com четко видно, что кампания запущена 1 июня.

Отзывы пустые, бессодержательные, с грубыми ошибками. Скажем, комментатор с ником «007» утверждает, что аналитик предупредил его за неделю о падении котировок биткоина. Что невозможно по двум причинам. Во-первых, у криптовалют высокая волатильность, и добросовестный советник просто не возьмет на себя ответственность давать клиенту прогнозы. И во-вторых, если сотрудник каким-то чудом обладал инсайдерской информацией, то почему сам не использовал эту возможность?

«Дмитрий» заявляет, что занимается трейдингом с 2018 года, и удивлен, насколько быстро Admiral Trade обеспечил ему пассивный доход. Но ни один инвестор с мало-мальски заметным опытом никогда не назовет трейдинг пассивным доходом, потому что торговля финансовыми инструментами требует активного участия. А сам смысл пассивного дохода в том, чтобы вложения приносили прибыль без постоянных трудозатрат.  К тому же решительно непонятно, зачем вообще опытному трейдеру с доходом почти в 5000 долларов за месяц понадобилось писать отзывы не непрофильных площадках.

И наконец, сферическая заказуха в вакууме от комментатора Oo928. Он (она?) пишет, что с одной стороны, компания хорошая, потому что давно на рынке. И, с другой стороны, малоизвестная, потому что недавно на рынке. А третьей стороны, не шарашкина контора, потому что сделала сайт.

Разоблачение проекта — методы работы Admiral Trade по рассказам пострадавших в интернете

1 сентября Олег оставил отзыв, предупреждая читателей, что был обманут аналитиком «Максимом», который звонил ему с номера 9500450823

Таня жалуется, что у ее мамы сотрудники Admiral Trade выманили 100 тысяч рублей, а затем изобразили потерю денег, сославшись на технический сбой. А депозит тем не менее не вернули.

В похожей ситуации оказался Владимир. Он потерял 1000 долларов, после того, как администратор сайта слил его баланс.

А Михаил лишился 10000 долларов. Вывод средств тормозится, и перспективы вернуть средства у трейдера слабые.

Пользователь площадки «Отзыв клаб» сообщает, что администраторы псевдоброкера лишили его доступа в личный кабинет.

Известны также истории, когда жертвам финансовых мошенников обещали вернуть средства через Admiral Trade, переводом якобы между счетами брокерских площадок.

Возможен ли вывод денег, или с Admiral Trade один путь — к разорению?

Согласно брошюре Match-Trade Technologies LLC «Клиентский офис с CRM», клиенты платформы White Label, в том числе и Admiral Trade, могут принимать платежи по банковским картам одним из двух способов: через Interkassa и через Cloud Payments.

Держатели банковских карт, которых обманули недобросовестные поставщики товаров и услуг, могут прибегнуть к защите, предоставляемой Международными платежными системами VISA, Mastercard, и российской МИР. Правила этих платежных систем дают плательщикам право оспаривать платежи и возвращать их через банки-участники по процедуре чарджбэк (диспут).

Лишился денег в торговой площадке? Как вернуть средства с Admiral Trade через процедуру Чарджбэк?

Поскольку псевдоброкер не публикует оферту и другие нормативные документы, его обязательства по выводу денег трейдерам публично не декларируются.

Однако из отзывов известно, что Admiral Trade блокирует аккаунты трейдеров. Тем самым клиенты не могут воспользоваться оплаченной услугой. Такие действия по правилам международных платежных систем расцениваются как основание для возврата платежей с Admiral Trade по чарджбэк с формулировкой «услуга не оказывается».

Возврат платежей выполняют два банка, через которые деньги ушли брокеру: банк-эмитент, выполнивший платеж с карты, и банк-эквайер, принявший их на торговый счет Admiral Trade. Они являются участниками платежных систем по договору присоединения, а поэтому обязаны соблюдать их регламенты, расследовать споры по заявлениям держателей карт. И возвращать платежи, когда вина продавца доказана.

Чтобы увеличить шансы возврата средств по чарджбэк, трейдер должен собрать доказательства для банковского расследования. В частности:

• Копия договора (оферты). Если ее нет, скриншоты рекламных предложений, опубликованных на сайте Admiral Trade;
• Подтверждения платежей: банковская выписка и справки по операциям из онлайн-банка, скриншоты пополнений депозита в личном кабинете псевдоброкера;
• Доказательство неоказания оплаченной услуги в виде скриншота блокировки доступа в личный кабинет;
• Копия официальной претензии и страницы почтового клиента, как доказательство начала переговоров с продавцом о возврате средств;
• Копии ответных сообщений от сотрудников Admiral Trade, переданных почтой, через мессенджеры, в чате сайта. Они подтвердят, что фальшивый брокер не намерен возвращать деньги трейдеру;
• Официальное уведомление о расторжении покажет, что держатель карты не собирается в дальнейшем пользоваться услугами нечестного контрагента.

После того, как вся эта доказательная база подготовлена, трейдеру следует оформить заявление о спорной операции, внести в него цифры, факты, скриншоты. И отослать пакет документов в банк-эмитент: через мобильное приложение, чат на сайте, по электронной почте. Кредитное учреждение расследует ситуацию в срок до 1,5 месяцев. Установив, что права держателя карты действительно нарушены, эмитент передает запрос на чарджбэк в банк-эквайер.

Эквайер обязан провести свое расследование, по правилам МПС ему отводится на это 1 месяц. Банк затребует у Admiral Trade документы, подтверждающие выполнение обязательств по договору. Убедившись, что доказательства держателя карты более весомы, кредитное учреждение спишет средства со счета псевдоброкера и вернет их в банк-эмитент, на карту трейдера.

Взыскание с Admiral Trade неосновательного обогащения по суду

Нередко финансовые мошенники обходят правила платежных систем, предлагая жертвам переводить деньги посредникам (дропам): на электронные кошельки, криптовалютами, или на банковские карты физических лиц. В этом случае процедура чарджбэк неприменима. Но вернуть средства от сообщников мошенников можно, подав иск о неосновательном обогащении.

Лицо, которое приобрело имущество без сделки или установленных законом оснований, обязано вернуть его прежнему владельцу, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса, Мошенники передают платежные реквизиты дропа жертвам напрямую, поэтому никаких договорных отношений между плательщиком и получателем не возникает. А стало быть, полученные дропом платежи относятся к неосновательному обогащению, и он обязан их вернуть.

Кроме того, посредник должен возместить потерпевшему доходы, которые тот мог получить от своего имущества, и не получил. Как минимум, выплатить проценты за все время незаконного пользования средствами. Это устанавливает статья 1107 Гражданского Кодекса.

Плательщику следует подать иск против получателя платежей, дополнив его доказательной базой:

• Договор с банком (имущественные права);
• Стоимость имущества и получатель (банковская выписка и справки по операциям).

Кроме того, истцу желательно выполнить расчет причитающихся ему процентов. А также, помимо искового заявления, оформить заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд выносит определение, по которому банк обязан заморозить счет ответчика. Тем самым исключается возможность увода и сокрытия средств ответчиком.

Как самому проверить Admiral Trade на признаки мошенничества?

Столкнувшись с любой рекламой финансовых услуг, надо обязательно проверять ее по двум реестрам:

• Банк России, список компаний с выявленными признаками незаконной деятельности на финансовом рынке;
• Реестр запрещенных сайтов «Роскомсвобода».

Обнаружив потенциального контрагента в этих списках, немедленно откажитесь от любых переговоров с ним.

Признаки развода и разоблачение фальшивого брокера Admiral Trade. В чем обман?

С чего бы начать? Организаторы скрывают юридическое лицо, используют фальшивый юридический адрес. Ничего не сообщают о своей законной юрисдикции, лицензии, регуляторе. Площадка проверена Банком России, и классифицирована как нелегальный поставщик финансовых услуг. Этих доказательств вполне достаточно, чтобы сделать вывод: Admiral Trade — обманщики. 

Узнать, какими сроками ограничена процедура чарджбэка, какие документы нужны для ее оформления, а также по каким причинам оспаривание может не дать результата, вы можете в статьях:

• Какие сроки у процедуры чарджбэк?;
• Документы чарджбэк: полный список;
• Когда чарджбэк невозможен?

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог