Отзывы о брокере GXFXon (ГХФХон), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер GXFXon действует с июля 2022 года. Не сообщает о себе ничего: ни описания услуг, ни тарифов, ни контактов, ни юридического лица. Лицензии Банка России не имеет. Связан с несколькими скам — площадками и сервисом рассылки спама.

Информация о брокере GXFXon: адреса и контакты

Наименование: GXFXon;

Сайт: gxfxon.com;

Юридическое лицо: Не сообщается;

Контакты на сайте: Не сообщаются;

Декларируемые услуги: Не сообщаются;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.

Площадка ничего о себе не сообщает: ни какие услуги она предлагает, ни тарифы на них, ни контактов, ни юридического лица. По сочетанию этих признаков можно с уверенностью заключить, что  GXFXon не инвестиционная компания.

GXFXon: проверка официального сайта мошеннического сервиса gxfxon.com

Домен gxfxon.com зарегистрирован 19 июля 2022 года, через NameCheap Inc и анонимизатор Withheld for Privacy ehf.

Сайт gxfxon.com как платформа действует с 20 июля 2022 года, на IP 167.233.3.232 провайдера Hetzner Online GmbH.

Сайт gxfxon.com на момент проверки 5 сентября 2022 года доступен на территории России без ограничений.

GXFXon: связи

Изучение открытых источников показывает, что сайт псевдоброкера GXFXon связан с рядом других мошеннических площадок, а также провайдером рассылки спама. 

Мошеннические площадки на общем IP

С сайтом gxfxon.com на IP 167.233.3.232 провайдера Hetzner Online GmbH соседствуют площадки:

• cabinet.cfdfinances.com;
• account.finbroker365.com;
• www.cabinet.cetusmarket.com;
• trend-directions.com;
• portal.u4fc.com;
• portal.trend-directions.com;
• allxtrade.com;
• chronoinvestf.com;
• fin-rise.com;
• portal.eg-wealth.com;
• tradexsimpl.com.

В настоящее время привлекают жертв связанные с ними рекламные площадки:

• cfdfinances.com;
• finbroker365.com;
• cetusmarket.com.

Сайты u4fc.com (union4finance.com), allxtrade.com, eg-wealth.com действовали с 2021 по начало 2022 года.

Интерфейсы авторизации соседей GXFXon повторяют его дизайн практически полностью, у tradexsimpl.com совпадает даже логотип.

Провайдер рассылки спама Direct Mail Depot Inc

По информации Тимофея Мартынова, учредителя портала профессиональных трейдеров Smart-Lab, организаторы GXFXon присылают жертвам после авторизации ссылку на адрес мошеннической трейдинговой площадки s254.sysfx.com:10009/actlite_deal/design2.

Мы видим, что площадка s254.sysfx.com:10009/actlite_deal действует и в настоящее время.

Адрес sysfx.com с 2000 по 2019 годы использовался Direct Mail Depot Inc, провайдером спамерских рассылок.из Нью-Джерси.

В настоящее время на sysfx.com развернуто White Lbal решение трейдинговой платформы ActTrader.

На субдоменах обнаруживаются страницы авторизации мошеннических площадок Finpro (finpro.sysfx.com), Нankotrade (ibhanko.sysfx.com),

Кроме того, в списке нелицензированных участников финансового рынка, который ведет Центробанк, числятся три мошеннических проекта, использовавшие адреса, связанные с sysfx.com.

• Pill Poverty: s254.sysfx.com;
• Act Trader: registration.sysfx.com/20/demo_mobile.html;
• Uniontraders: portal.sysfx.com/uniontraders.

Последний проект регулятор также связал с площадками finxforex.com и trend-simple.com.

Не исключено, что проект Uniontraders продолжает свою деятельность в качестве технической или управляющей платформы. Поскольку это название все еще используется в ссылках и путях GXFXon и других скамов.

Что с документами: проверка лицензий GXFXon на оказание брокерских услуг

В списке легальных финансовых организаций на сайте Банка России ГХФХон отсутствует. Следовательно, у GXFXon нет лицензии на оказание финансовых услуг в России.

Как было сказано ранее, на сайте gxfxon.com отсутствует любая значимая информация, в том числе и сведения о лицензиях. Следовательно, GXFXon не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о ГХФХон, и где же правда?

Взяться им неоткуда, поскольку организаторы скам-проекта не выделили бюджета на продвижение. В результате GXFXon рекламируется на rightfeed.ru, revocon.ru и actualfeed.ru в минималистском формате: пустой текстовый блок плюс заголовок с названием и адресом сайта.

А поскольку заказчики денег не заплатили, то про GXFXon фейковые отзывы никто не писал.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке GXFXon

Напротив, посвященный GXFXon отзыв клиента опубликован на известном портале профессиональных трейдеров Smart-Lab. Его учредитель Тимофей Мартынов 17 августа сообщил, что получил жалобу от обманутого клиента GXFXon.

Пострадавший рассказал, что познакомился в соцсетях с девушкой, которая поделилась с ним опытом успешного трейдинга.

«Куликова» передала новому знакомому контакт «аналитика» GXFXon, который использовал в профиле имя и фотографию Тимофея Мартынова. Злоумышленник прислал пострадавшему ссылки на фишинговую страницу для регистрации, а также мошенническую трейдинговую платформу.

После того, как пострадавший вложил заметную сумму, «аналитик» перестал отвечать на его звонки и сообщения. Пытаясь добиться обратной связи, обманутый клиент GXFXon вышел на реального Тимофея  Мартынова, и выяснил, что стал жертвой мошеннической схемы.

Варианты возврата средств из GXFXon

Существуют две основные схемы приема платежей, которыми пользуются криминальные площадки для получения денег от жертв:

• Переводы сообщникам мошенников (физическим лицам), на их личные банковские карты, счета, криптовалютные или электронные кошельки;
• Оплата банковскими картами мнимых товаров или услуг, с поступлением средств на торговые счета подставных юридических лиц в банках.

Во втором случае обманутый клиент GXFXon может обратиться за помощью в банк, который обслуживает его карту, и осуществлял с нее платежи в пользу псевдоброкера. В соответствии с правилами карточных платежных систем VISA, Mastercard, UnionPay, МИР, деньги могут быть возвращены держателю карты от недобросовестного продавца в рамках процедуры возвратного платежа. В США, Европе и других странах эта процедура называется чарджбэком (chargeback), в России — диспутом.

Как вернуть платежи от ГХФХон через процедуру Чарджбэк?

Оплату товаров или услуг банковской картой осуществляют два банка: эмитент списывает средства со счета покупателя, и переводит их эквайеру, чтобы последний зачислил их на счет продавца. При этом кредитные организации обмениваются сообщениями о заказе и платежеспособности покупателя через инфраструктуру карточной платежной системы. Банки пользуются этой информационной сетью как участники платежной системы, заключившие с оператором договор присоединения. По требованиям этого контракта, а также Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны выполнять все без исключения правила платежной системы, установленные оператором.

Поскольку процедура чарджбэка является неотъемлемой составной частью правил платежной системы, она также обязательна для кредитных организаций.

В частности, банки плательщиков (эмитенты) должны принимать от держателей карт заявления об оспаривании платежей, направленных торгово-сервисным предприятиям, которые впоследствии не выполнили свои обязательства перед покупателями. Затем кредитная организация обязана проверить обстоятельства спора по предоставленным покупателем документам, а также убедиться, что держатель карты добросовестно пытался урегулировать разногласия с продавцом путем переговоров. Определив, что ситуация клиента соответствует правилам возвратного платежа, эмитент направляет в банк-эквайер запрос на чарджбэк, через платежную систему.

После получения запроса на чарджбэк банк-эквайер обязан обратиться к продавцу, и потребовать у него документы по спорным операциям. Далее эквайер должен провести расследование спора между держателем карты и торгово-сервисной компанией (ТСП). Установив, что продавец действительно ответственен за невыполнение договорных обязательств, эквайер возвращает эмитенту спорные платежи, а последний зачисляет их на счет карты покупателя.

О каких нарушениях договора может идти речь? К примеру, в ситуации с GXFXon чарджбэк может быть осуществлен по основаниям:

• GXFXon заблокировал счет или аккаунт трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Недобросовестная площадка не вывела средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Если в двух словах, именно таков ответ на вопросы жертв GXFXon как вывести деньги на карту.

Взыскание с GXFXon неосновательного обогащения через суд

Процедура чарджбэка применяется в мире с начала 80-х годов, мошенники о ней прекрасно знают, и стремятся избегать. В частности, применяя схему увода денег через сообщников (дропов, дропперов), поскольку чарджбэк неприменим к расчетам между физическими лицами.

Отсюда вопрос: как могут от GXFXon вернуть деньги обманутые клиенты, которые «пополняли депозит» через переводы физическим лицам? В этом случае следует обратиться в суд. Дело в том, что дропы не состоят с отправителями платежей в договорных отношениях, не заключают с ними сделок. Следовательно, полученные ими платежи являются неосновательным обогащением, и должны быть возвращены отправителям, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.

Граждане, пострадавшие от обмана GXFXon, имеют законное право подать иск о неосновательном обогащении против получателей платежей. При этом исковое заявление следует дополнить доказательствами:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Размера ущерба: выписка и справки по операциям из банка.

Кроме того, истцу следует предусмотреть, что дроппер может попытаться скрыть украденные деньги, обналичить их или перевести в другой банк. Чтобы исключить эту возможность, пострадавшему нужно подать в суд заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд вынесет определение, по которому банк ответчика приостановит списания с его счетов.

Можно ли вернуть деньги из GXFXon самостоятельно

Теоретически любой потребитель имеет право самостоятельно защищать свои интересы. Однако на практике есть смысл учитывать «цену вопроса», а именно трудозатраты на самостоятельную подготовку и подачу обращений.

Как правило, получатели заявлений о спорных операциях, претензий, жалоб не склонны оказывать содействие в возврате средств. Прежде всего потому, что для продавцов, банков, агрегаторов платежей и провайдеров кошельков возвраты платежей убыточны. Поэтому сотрудники претензионных отделов этих организаций охотно используют неточности в документах, чтобы отказывать плательщикам в удовлетворении их претензий.

Соответственно, существенно повысить шансы на успешный возврат средств позволяет индивидуальная подготовка претензионной документации, на базе тщательно собранной доказательной базы, а также углубленных знаний международного и национального законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем для возврата средств от GXFXon обращаться в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог